Новые статьи

О выборе матрацев Качественный матрас, особенно ортопедический, может стоить внушительную сумму. Только все…

Почему важно планировать денежный поток В процессе разработки бизнес плана планировать денежный поток важнее, чем…

Почему банк может отказать в кредите Кредит в Беларуси сегодня получить не просто легко, а очень…

Ведение бизнес-процессов с помощью CRM-системы Выражение «Время – деньги» просто и коротко демонстрирует одну из…

Ставим забор из евроштакетника: преимущества решения Помните забор у бабушки в деревне? Такие деревянные планки, иногда…

Финансовая поддержка банка – внешнеэкономическая поддержка предпринимателя. | Печать |
Регистрируем юрлицо

Практический срез международной модели сотрудничества требует обратить внимание на гарантийную сторону бизнеса – банковскую гарантию.
Сотрудничество с иностранными партнерами насыщено ситуациями, когда сложно оценить платежеспособность партнера, готовность неукоснительно выполнять договорные обязательства.

 

Международный бизнес основывается на контрактной (договорной) базе. Партнеры документально закрепляют возможные модели развития отношений, права и обязанности сторон. В тоже время сложно предусмотреть все ситуации и форс-мажорные обстоятельства. А ведь они способны существенно повлиять на исполнение контракта (договора). 
Разрешение спорных ситуаций в арбитражном суде требует как значительных финансовых, так и временных затрат. И нет ни каких гарантий разрешения спора на сто процентов и полной сатисфакции.
В силу существующих рисков, в международной практике существует дополнительная мера обеспечения выполнения обязательств – банковская гарантия.

Банковская гарантия – обязанность банка уплатить определенную денежную сумму одной из сторон сделки. Письменное одностороннее обязательство банка, которое он принимает по отношению к бенефициару по поручению принципала - обеспечить выполнение принципалом своих контрактных обязательств перед бенефициаром.

Гарантия банка не распространяется на контрактные обязательства сторон. Банк гарантирует возмещение денежных средств за выполненные обязательства одной стороны при не возможности оплаты другой стороной. Обязанность поставки, либо выполнения определенного перечня работ остается за стороной контрактных (договорных) отношений.

Обязательство банка носит самостоятельный характер и не зависит от договорных отношений между принципалом и бенефициаром.

В Банковском кодексе Республики Беларусь гарантии подразделяются на безусловные и условные, в зависимости от условий уплаты денежной суммы.

Безусловная гарантия (по первому требованию) – обязанность банка осуществить платеж по письменному требованию бенефициара.
Текст гарантии должен содержать упоминание на тип гарантии:
• Безусловно гарантируем;
• Гарантируем безусловный платеж по первому требованию бенефициара;
• Гарантируем безусловный платеж по первому простому требованию бенефициара независимо от возможных возражений со стороны принципала.

Рассмотрим основные стадии обеспечения внешнеэкономической сделки банковской гарантией:
• Заключение договора между импортером и экспортером. В контракте (договоре) имеет место одна из форм обеспечения выполнения обязательств – банковская гарантия;
• Принципал представляет в обслуживающий его банк заявление на выдачу банковской гарантии с приложением копии контракта (договора). Контракт должен содержать основное обязательство, исполнение которого обеспечивается банковской гарантией;
• Происходит заключение договора между банком и принципалом о выдаче гарантии. Возможно (по условиям договора) принципал перечисляет банку денежные средства на сумму гарантии. А гарант, в свою очередь, перечисляет деньги на основании платежного поручения принципала;
• Банк направляет гарантию с сопроводительным письмом бенефициару или его представителю.
Для выполнения банком условной гарантии, необходимо приложение документов, доказывающих или подтверждающих неисполнение принципалом обязательств перед бенефициаром и при наступлении определенных условий, оговоренных в гарантии.

Прекращение банковской гарантии:
• по окончании срока гарантии;
• в результате возврата банковской гарантии гаранту (отказ);
• вследствие освобождения бенефициаром гаранта от выполнения своих обязательств.

Виды банковских гарантий
Обеспечение платежеспособности одной из сторон отношений осуществляется платежной банковской гарантией. Данная гарантия предоставляется банком для обеспечения платежных обязательств покупателей перед продавцами. Их применение распространено в форме инкассо и при коммерческом кредите.

Защита интересов импортера осуществляется по средством договорной гарантией. В качестве договорной гарантии можно выделить:
• Гарантия «таможенной очистки» - обязательство банка оплатить бенефициару сумму таможенной пошлины, в случае не вывоза товара, помещенного под таможенный режим «беспошлинного временного ввоза»;
• Тендерная гарантия – обеспечение уверенности импортера в том, что экспортер по завершении торгов подпишет договор (контракт), в случае, если его предложение будет выбрано импортером. Тендерная гарантия компенсирует расходы бенефициару, организующему тендер или торги;
• Гарантия возврата аванса – обеспечение возврата части (в полном объеме) аванса импортеру (бенефициару), уплаченного экспортеру, при не исполнении принципалом обязательств по договору (контракту). Гарантия теряет силу с момента поставки предмета договора (контракта);
• Гарантия надлежащего исполнения договора. Банк гарантирует уплатить бенефициару определенную сумму – разницу от суммы, на которую бенефициар был вправе рассчитывать, при надлежащем исполнении принципалом своих обязательств по договору.


Обращаем внимание на то, что банковская гарантия каждый раз имеет свои особенности и характерные черты и используется в каждом конкретном случае, в зависимости от ситуации и особенностей национального законодательства страны получателя.




 

У вас нет прав на публикацию комментариев.

Комментарии в разделе "Открываем бизнес"

RSS